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【合规·镜鉴(2017年第9期)】2017强监管年“三棒齐下”:行政处罚+党纪处分+刑事处罚

雅闻芝录2018-09-15 16:22:19


写在前面的话

   数据显示,银监会严监管态势还在继续。截至2017630日,今年上半年银监系统共开出罚单逾千张,覆盖从四大国有银行、股份行、城商行、资产管理公司及外资银行等各类金融机构,以及银行业的从业者,违规原因包括信贷、票据、信披违规,违反审慎经营,挪用资金等几大类。处罚方式除了监管整改外,还包括罚款、终身禁止从事银行业工作等

2017年一季度,银监系统作出行政处罚485件,罚没金额合计1.9亿元;处罚责任人员197名,其中,取消19人的高管任职资格,禁止11人从事银行业工作。2017年二季度,处罚数量和力度更甚于一季度。报道称,经粗略统计银监会及地方银监局网站,截止630日银监系统在二季度已开出超700张罚单,这一数字明显多于一季度,而由于银监会处罚信息的公布存在时差,这一数字还会增长。不管从数量还是罚款金额来看,今年的处罚力度明显严于去年

党和政府对于金融违规的“惩处”手段,不止于行政处罚,更有党纪处分和刑事处罚。

报道显示,2017年短短半年内,金融监管层“三会”——银监会、证监会、保监会,均有“副部级”及以上官员落马,“救市三人组”落马两个。截至201781日,金融领域副厅局级及以上的“落马”(接受纪律审查和党纪处分)官员共12名。银行业仍是官员“落马”的高发区,共8人。其中,地方农村信用社联合社官员腐败问题较为突出。

最高人民检察院通报2014年以来检察机关查办金融领域刑事犯罪工作有关情况的报告中提及,20141月至20156月,1年半内金融领域立案查办涉及金融领域职务犯罪案件701877人,贪污受贿总额达20.1亿。从发案领域看,涉及银行、保险、证券及非银行融资机构多个领域。检察机关立案侦查的金融领域贪污贿赂犯罪中,涉及银行领域645人,占金融领域立案总人数的73.8%;保险领域194人,占22.2%;证券领域13人,占1.5%;非银行融资机构22人,占2.5%

截至2017年8月4日,从公开媒体信息披露可知,金融领域已有十余名从业人员“获刑”。

2017强监管年“三棒齐下”:行政处罚+党纪处分+刑事处罚。疾风知劲草,疾风更知“人品”。金融机构在放款前一般都要查“三品”——人品、产品、押品,首重对有融资需求企业的“人品”进行审查。而2017年,可以说是监管层对金融机构“人品”的“大考之年”。本期【合规·镜鉴】,分享今年媒体报道提及的金融领域16个刑事处罚案例,刑罚对象上至金融机构“高层”,下至业务条线“基层”。希望大家从制度和机制设计到具体岗位操作方面,对“合规”中非常重要的“职务犯罪预防”予以充分重视。须知:人性不可考验。“合规”风险管理体系建设不健全,是“金融犯罪”频发的一大“诱因”。而肆意越过“合规”的“底线”,随时可能触发“刑罚”的“高压线”。

  【合规案例镜鉴】 



1】国开行党委原副书记姚中民受贿3600多万 被判14年

 

来源:人民日报客户端-徐 隽(2017-8-5)
2017年8月4日上午,河北省保定市中级人民法院公开宣判国家开发银行党委原副书记、监事长姚中民受贿案,对被告人姚中民以受贿罪判处有期徒刑十四年,并处罚金人民币三百五十万元;对姚中民受贿所得财物及其孳息予以追缴,上缴国库。
经审理查明:2000年至2012年,被告人姚中民利用担任国家开发银行党委副书记、副行长、国家开发银行股份有限公司党委副书记、监事长等职务上的便利,为相关单位在获批银行贷款、承揽工程等事项上提供帮助。2002年至2013年,姚中民直接或者通过其弟姚中全(另案处理)等人,非法收受相关人员给予的财物共计折合人民币3619.62085万元
保定市中级人民法院认为,被告人姚中民的行为构成受贿罪。鉴于姚中民到案后,能够如实供述自己罪行,主动交代办案机关尚未掌握的部分受贿犯罪事实,认罪悔罪,积极退赃,赃款赃物已全部追缴,具有法定、酌定从轻处罚情节,依法可以对其从轻处罚。法庭遂作出上述判决。

公开资料显示,今年65岁的姚中民是河南人,曾在河南工作十年,并且大部分都是在建设银行工作。参与创建国开行的他,也是2008年国开行股份制改革后的首位监事长,共担任过14年副行长和6年监事长,姚中民几乎管过国开行所有业务部门,还长期兼任贷款审查委员会主任。

2013年底,61岁的姚中民从国开行首任监事长职位上退休。退休后仅三年,姚中民因涉嫌严重违纪,接受组织调查。

此前媒体报道:国开行原监事长姚中民41岁当副部到退休两次被查

刊发时间:2016-06-06

长安街知事(微信ID:Capitalnews)发现,姚中民退休已有两年,却两次被查,上一次是违反中央八项规定。

中华全国供销合作总社官网显示,2015年2月5日,总社监察局组织机关正处级以上干部、直属企事业单位党政主要负责同志,集中开展了一次廉政教育活动,观看《作风建设永远在路上—落实中央八项规定精神正风肃纪纪实》专题片的消息,其中披露,总社纪检组副组长、监察局局长刘初明传达学习了中央纪委《关于姚中民、王用生同志违反中央八项规定精神问题的通报》。

同一份通报早在2015年1月就已经传达到了千公里外的贵州凯里,该市纪委官网在2月6日发文披露,1月30日时任省委书记赵克志在《关于姚中民、王用生同志违反中央八项规定精神问题的通报》(中纪通〔2015〕1号)上作出重要批示:对违反中央八项规定的行为,我省也要旗帜鲜明,从严查处,追究责任,通报曝光,决不让“四风”反弹、死灰复燃。

姚中民仕途起点是在1985年,33岁就成为中国建设银行河南省分行党组成员、副行长,一度还被认为是政坛新星。4年后,又顺利以副行长的身份开始主持河南分行的日常工作,直到1992年升为行长。1993年,他成为河南省副省长时只有41岁。只干了10个月,又上调中央,出任国开行副行长,直到2008年改任国开行监事长。

值得一提的是,姚中民刚调到北京工作时,除了担任副行长外,还有纪检组组长的职务在身,并且一干就是5年。2013年,姚中民还登上新闻联播,介绍国开行在党的群众路线教育实践活动中的表现。报道中介绍,国开行是我国最大的对外投融资合作银行,近年来出国团组数量增长较快。针对个别团组任务不实,存在照顾性出国等问题,国开行相继出台了多项有关通知和规定。姚中民当时在镜头前说:“最近我们就否决了一个项目,有六位同志他们到非洲三个国家,后来我们认为,我们有当地所在的工作组,工作组情况非常清楚,同时我们也认为这里面有两个离退休的老同志,我们觉得也没有必要,所以我们就否决了这个项目。”

姚中民被通报违反中央八项规定是在2015年初。也是这一年,他工作近20年的国开行迎来中央第五巡视组。从中央巡视组反馈的意见看,国开行违反中央八项规定等问题较为突出:追责问责“高举轻放”,失之于宽、失之于软;铺张浪费、享乐奢靡问题突出,办公用房严重超标,在多地建高档豪华宾馆,闲置浪费严重;违反中央八项规定精神问题有禁不止,公款吃喝、违规购买礼品、公车私用等问题仍然存在;执行组织人事纪律不严格,存在因人设岗、“带病提拔”等现象;信贷、采购、工程建设等重点领域存在廉洁风险和道德风险。

 

2广西金融投资集团有限公司原副总经理刘忠被控犯受贿罪、违法发放贷款罪

 

2017年6月13日,广西壮族自治区柳州市中级人民法院公开开庭审理了广西金融投资集团有限公司原副总经理刘忠被控犯受贿罪、违法发放贷款罪一案。柳州市人民检察院派员出庭支持公诉,被告人刘忠及其辩护人到庭参加诉讼。

  柳州市人民检察院指控:2007年至2014年,被告人刘忠利用其担任柳州市商业银行董事长、柳州银行股份有限公司董事长的职务便利,为广西中美天元融资性担保集团有限公司及其法定代表人吴东、柳州市银丰实业有限公司实际控制人韩树东等多个单位和个人,在办理银行贷款、承揽营业网点装修和金融IT软件业务等方面提供帮助,收受相关单位及人员给予的财物共计折合人民币5327.4339万元(其中4000万元未遂)。另,2010年至2013年11月,刘忠担任柳州银行董事长、风险评审委员会主任委员期间,违反《中华人民共和国商业银行法》等法律法规规定,规避银监部门监管,采取将中美天元集团旗下公司拆分为多个单一公司的方式,超授信集中度向中美天元集团旗下的南宁市正晨石化有限公司等16家公司签发贷款66笔,贷款票面金额共计95.5240亿元,敞口68.7448亿元。提请法院以受贿罪、违法发放贷款罪追究刘忠的刑事责任。

  庭审中,公诉机关运用多媒体等形式出示了相关证据,刘忠及其辩护人进行了质证,控辩双方充分发表了意见,刘忠进行了最后陈述。

  刘忠的近亲属、柳州市人大代表、政协委员、各界群众30余人旁听了庭审。

最后,法庭宣布休庭,择期宣判。


3原涪陵国投副总受贿76万维持原判 行贿主体涉及7家金融机构

 

  和讯网消息 原重庆市涪陵国有资产投资经营集团有限公司副总经理刘心平受贿76万一案二审维持原判受贿罪罪成立,判处有期徒刑四年,并处罚金人民币五十万元,并没收 1.8364万元赃物以及对未退账款74.2万元予以追缴,上缴国库。同时根据案情介绍,涉案的行贿主体一一曝光,涉及2家设计机构及7家金融机构、西南证券、平安证券、中山证券4家券商以及交通银行中信银行农业银行3家银行。

  刘心平因涉嫌受贿罪于2016年3月30日被指定居所监视居住,同年6月1日被逮捕。刘心平原任职的重庆市涪陵国有资产投资经营集团有限公司 (以下简称“涪陵国投”)为国有独资公司。2009年12月至案发,刘心平利用担任涪陵国投副总经理期间,利用分管融资业务的职务之便,在与证券公司洽谈、确定融资方案、签订融资合同等工作期间,为融资业务承办放谋取利益,多次收受他人贿赂共计76.0364万元。

  根据案情披露的犯罪实施显示,向刘心平行贿的主体分别以设计院、证券公司、银行等机构的名义进行行贿。重庆市涪陵区人民法院审理重庆市涪陵区人民检察院指控被告人刘心平犯受贿罪一案,于2016年12月9日作出一审判决,刘心平不服,提出上诉。 重庆市第三中级人民法院二审认为,原判决认定的犯罪事实清楚,定性正确,审判程序合法,但原判认定刘心平具有坦白情节不当,导致该部分适用法律不当,本院予以纠正,按照上诉不加刑原则,对定罪量刑部分本院予以维持;二审期间有新证据证明原判决追缴赃款的数额不当,依法应当予以改判,本判决为终审判决。

 

4】淮河银行董事长王新章利用放贷受贿16万 自首退赃获缓刑


和讯网消息 7月25日,安徽省淮南市潘集区人民法院公告王新章非国家工作人员受贿一审刑事判决书。淮河银行董事长王新章,利用职务上的便利,收受绿景房地产公司丁某9.36万人民币、1万美元(折合约16万元人民币),为其在淮河银行申请的贷款提供帮助和便利。犯受贿罪,判处有期徒刑一年,缓刑一年。
经审理查明:被告人王新章在2010年至2014年担任淮河银行董事长、法定代表人期间,明知丁某在贷款问题上有求于他的情况下,仍多次非法收受丁某的财物,利用其职务上的便利,为丁某及其绿景房地产公司在淮河银行申请的贷款提供帮助和便利,非法收受他人财物9.36万人民币、1万美元。
2015年3月,王新章在得知丁某接受调查后,为逃避法律追究,将其收受的4万人民币、1万美金、一根200克金条及一对“粉彩花鸟”瓷瓶退还给丁某。案发后,丁某将上述赃款、赃物退回。
法院认为,被告人王新章作为淮河银行董事长,利用职务上的便利,为他人办理银行贷款提供便利和帮助,多次收受他人贿赂共计人民币9.36万、1万美元,数额较大,其行为已构成非国家工作人员受贿罪。王新章归案后能如实供述犯罪事实,并已退回全部违法所得,对公诉人建议对王新章从轻处罚,并适用非监禁刑,对辩护人提出其有悔罪表现,且符合社区矫正条件,可以对其适用缓刑的意见,本院予以采纳。
依照《中华人民共和国刑法》等相关规定,判决:被告人王新章犯非国家工作人员受贿罪,判处有期徒刑一年,缓刑一年;被告人王新章违法所得人民币9.36万元、美元1万元予以追缴。


5】万载农商银行原董事长吴文林受贿680万 一审获刑5年罚50万


和讯网消息 7月14日,江西省宜春市袁州区人民法院公布对吴文林非国家工作人员受贿一审刑事判决书。被告人吴文林作为股份合作制企业工作人员,利用其先后担任袁州信用联社副主任、万载信用联社党委书记、理事长、万载农商银行党委书记、董事长的职务便利,非法收受他人人民币300万元和价值383.3万元的干股,为他人谋取利益,数额巨大,其行为构成非国家工作人员受贿罪。
依照《中华人民共和国刑法》相关规定,宜春市袁州区人民法院判决,被告人吴文林犯非国家工作人员受贿罪,判处有期徒刑五年,并处没收财产50万元。
被告人吴文林,男,1965年10月19日生,汉族,江西省高安市人,本科文化,捕前系万载农商银行董事长,家住袁州区。因涉嫌犯非国家工作人员受贿罪于2016年1月27日被宜春市公安局袁州分局刑事拘留,同年3月4日被依法逮捕,现羁押于宜春市看守所。
案发后,被告人吴文林及其亲属、相关人员、公司共计向有关部门退赃、缴赃680.8万元。


6】朝阳银行前行长受贿行贿近百万 一审判刑4年罚款30万元

 

  和讯股票(微信号:istocknews)消息 近日,抚顺市顺城区人民法院发布王某某犯受贿罪、行贿罪一审刑事判决书。

  判决书显示,被告人王某某,男,1962年9月10日,汉族,大专文化,系辽宁省朝阳市朝阳银行股份有限公司行长,住朝阳市双塔区。因本案于2015年2月10日被指定居所监视居住,同年2月16日被刑事拘留,同年2月28日被逮捕,现羁押于抚顺市第二看守所。

抚顺市顺城区人民检察院指控:

一、受贿罪

  被告人王某某于2005年至2014年7月,在担任朝阳市柳城城市信用社主任、朝阳银行股份有限公司副行长、行长期间收受孙某某、贾某某、赵某某、张某、施某某、刘某等人钱款共计人民币98万元,并于2014年7月收受石某某”江诗丹顿”手表一块。

  二、行贿罪

  被告人王某某于2010年2月,在担任朝阳银行股份有限公司行长助理期间,向朝阳市原市委书记陈某某行贿10万元。

经审理查明:

一、受贿罪

  1、被告人王某某于2005年,在担任朝阳市柳城城市信用社主任期间,欲谋取朝阳市城市信用社副经理一职,其好友孙某某在朝阳市一饭店外孙某某的车上,给予被告人王某某人民币200,000.00元,为谋取该职位使用,赃款被其占有。

  2、被告人王某某于2012年2月份至2014年3月,在担任朝阳银行股份有限公司副行长、行长期间,为朝阳红日房地产开发有限公司,朝阳瑞得生物科技工程有限公司,朝阳兴甲物资销售有限公司等公司办理转贷提供帮助,在被告人王某某办公室,先后收受该公司实际控制人贾某某给予的好处费人民币10,000.00元,赃款被其占有。

  3、被告人王某某于2012年3月,在担任朝阳银行股份有限公司副行长期间,为朝阳龙汇食品有限公司贷款提供帮助,在被告人王某某的办公室,收受该公司法定代表人赵某某给予的好处费人民币200,000.00元,赃款被其占有。

  4、被告人王某某于2012年12月末,在担任朝阳银行股份有限公司副行长期间,为朝阳市双塔区华府万国大饭店贷款提供帮助,在被告人王某某办公室,收受该饭店实际控制人张某给予的好处费人民币50,000.00元,赃款被其占有。

  5、被告人王某某于2013年1月中旬,在担任朝阳银行股份有限公司副行长期间,为朝阳市双塔区四海房地产开发有限公司贷款提供帮助,在朝阳大街路旁被告人王某某车里,收受该公司实际控制人施某某给予的好处费人民币50,000.00元,赃款被其占有。

  6、被告人王某某于2013年春节前,在担任朝阳银行股份有限公司副行长期间,为朝阳市双塔区华府万国大饭店贷款提供帮助,在朝阳华府万国大饭店,收受该饭店实际控制人张某给予的消费卡一张,面值人民币10,000.00元,赃款被其占有。

  7、被告人王某某于2013年3月,在担任朝阳银行股份有限公司副行长期间,为朝阳市双塔区四海房地产开发有限公司贷款提供帮助,在被告人王某某的办公室,收受该公司实际控制人施某某给予的好处费人民币50,000.00元,赃款被其占有。

  8、被告人王某某于2013年8月,在担任朝阳银行股份有限公司副行长期间,为朝阳红日房地产开发有限公司,朝阳瑞得生物科技工程有限公司,朝阳兴甲物资销售有限公司等公司办理转贷帮助,在被告人王某某办公室收受该公司实际控制人贾某某给予的好处费人民币10,000.00元,赃款被其占有。

  9、被告人王某某于2014年年初,在担任朝阳银行股份有限公司行长期间,该银行在朝阳吉源房地产开发有限公司购买房屋及部分车位,为使该行早日支付上述款项提供帮助,在被告人王某某家楼下,收受朝阳吉源房地产开发有限公司副经理刘某给予的好处费人民币100,000.00元,赃款被其占有。

  10、被告人王某某于2014年春节前,在担任朝阳银行股份有限公司行长期间,该银行在朝阳吉源房地产开发有限公司购买房屋及部分车位,为使该行早日支付上述款项提供帮助,在被告人王某某家楼下,收受朝阳吉源房地产开发有限公司副经理刘某给予的好处费人民币100,000.00元,赃款被其占有。

  11、被告人王某某于2014年7月在担任朝阳银行股份有限公司行长期间,为孙某某女儿付某某考入朝阳银行股份有限公司本溪分行提供帮助,在被告人王某某办公室,收受孙某某给予的好处费人民币200,000.00元,赃款被其占有。

  12、被告人王某某于2014年7月,在担任朝阳银行股份有限公司行长期间,为朝阳华烁房地开发集团有限公司贷款提供帮助,在朝阳银行股份有限公司法定代表人闫某某办公室,收受该公司法定代表人石某某给予的”江诗丹顿”手表一块,赃物被占有。

  综上,被告人王某某受贿数额为人民币980,000.00元及”江诗丹顿”牌手表一块。

  二、行贿罪

  被告人王某某于2010年2月在担任朝阳银行股份有限公司行长助理期间,为了得到时任朝阳市市委书记陈某某的帮助,当上朝阳银行股份有限公司副行长,在朝阳市一饭店外陈某某车内向陈某某行贿人民币100,000.00元。

  顺城区人民法院认为被告人王某某身为国家工作人员,利用职务上的便利,收受他人财物,数额巨大,其行为已构成受贿罪,被告人王某某向国家工作人员行贿,其行为已构成行贿罪。鉴于被告人王某某到案后主动交待了办案机关尚未掌握的大部分犯罪事实,有坦白情节且赃款赃物已被扣缴,并积极主动缴纳罚金,可酌情从轻处罚。关于被告人王某某及其辩护人提出的2005年孙某某20万元及石某某的江诗丹顿手表,不构成犯罪的辩解,因有孙某某及石某某的证言在案为凭且孙某某及石某某均系企业经营者,被告人王某某作为银行机构的负责人,应当意识到二人的经营活动将会与其职务发生交集,收受二人的钱款存在不当性,故对该辩解,本院不予采信。关于被告人王某某的辩护人提出的被告人王某某构成自首的辩护意见,与现有证据不符,本院不予采信。综上,依据《中华人民共和国刑法》第三百八十三条第一款、第三百八十五条第一款、第三百八十六条、第三百九十条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第二款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第七十四条、《最高人民法院、最高人民检察院<关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释>》第二条第一款、第七条第一款、第十九条、《最高人民法院关于适用<中华人民共和国刑事诉讼法>的解释》第三百六十五条第二款之规定,判决如下:

  一、被告人王某某犯受贿罪,判处有期徒刑四年,并处罚金人民币三十万元;犯行贿罪判处拘役五个月,决定数罪并罚,决定执行有期徒刑四年,并处罚金人民币三十万元(已缴纳)。

二、由扣押机关依法对从被告人王宏志处扣押的现金人民币554,711.00元、美金25,000.00元及其他相关涉案财物予以没收,上缴国库,对不足部分继续追缴,一经追缴立即上缴国库。

 

7】哈尔滨银行七台河分行原行长肖纲受贿150万 自首获刑3年


和讯网消息 8月1日,黑龙江省勃利县人民法院公布对哈尔滨银行股份有限公司七台河分行副行长、行长肖纲的受贿罪一审判决书。
勃利县人民法院表示,经审理查明,2011年4月27日,哈行根据工作需要,经行党委会研究决定,行长聘任被告人肖某为哈尔滨银行七台河分行(以下简称七分行)副行长并主持工作。2012年9月7日,经哈行党委会研究,行长聘任被告人肖某为七分行行长,负责七分行的日常经营、人力资源管理和业务管理等全面工作。2012年至2014年,被告人肖某利用担任哈尔滨银行七台河分行副行长、行长的职务便利,在人事录用、岗位变动、发放贷款等方面为李某娜、李某涛、徐某金等人谋取利益,多次非法收受对方所送的人民币(以下币种同)1,492,000.00元、面值42,000.00元的购物卡及美元4,000.00元。
因自首和揭发检举他人犯罪从轻处罚
另查明,2014年10月19日,七台河市检察院工作人员电话联系了正在海南省三亚市学习的被告人肖某,肖某表示知道有人举报他,他本人确实“有问题”,愿意配合检察机关调查。并随后应检察院工作人员的要求,在三亚市原地等待。在从三亚市赶往七台河市的路途中,肖某向七台河市检察院工作人员交代了部分其涉嫌受贿的犯罪事实,到案后如实交代了全部犯罪事实。2014年12月30日,被告人肖某表示愿意积极退赃,并配合检察机关将其在大连市的一房屋购房款1,350,000.00元退缴检察机关。
再查明,2016年9月23日,被告人肖纲在勃利县看守所向公安民警揭发检举他人犯罪,并提供他人变更姓名后藏匿地点。现该线索经查证属实,被检举人已被抓获并采取强制措施。
勃利县人民法院认为,被告人肖某主动投案,并如实供述自己的犯罪事实,系自首,依法可予从轻处罚。被告人肖某揭发检举他人犯罪,并经查证属实,具有立功表现,依法可以从轻处罚。
依据《中华人民共和国刑法》相关规定,判决被告人肖某犯受贿罪,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币600,000.00元。被告人肖某违法所得人民币1,534,000.00元、美元4,000.00元依法予以追缴,除检察机关已经追缴的人民币1,350,000.00元外,不足部分继续追缴,上缴国库。


8】威海市商业银行青岛分行原行长受贿被判刑三年

 

原标题:威海市商业银行青岛分行原行长受贿被判刑三年

鲁网财经2017年2月22日讯威海市商业银行青岛分行原行长张某某却利用职务之便收受企业贿赂,张某某因此犯受贿罪获刑三年。日前,威海市商业银行青岛分行原行长张某某涉受贿一案,在青岛市中级人民法院作出终审裁定。张某某身为国家工作人员,利用职务上的便利收受他人财物价值人民币24万余元,在青岛市李沧区人民法院作出一审判决后,张某某上诉至青岛市中级人民法院,日前被驳回上诉,维持原判。

据了解,2011年8月至12月间,张某某利用担任威海市商业银行青岛分行行长的职务便利,按照青岛连山投资担保有限公司一张姓负责人的要求,在青岛华中机械化施工有限公司申请贷款人民币3000万的业务中,安排人员进行考察,后签字同意分两笔发放贷款人民币3000万元。

2011年9月16日,青岛连山投资张姓负责人与杜某一起到张某某办公室,将其购买的一颗1.03克拉钻石(价值人民币94458元)送给张某某。2011年12月,连山投资负责人又到张某某办公室,送给张某某现金人民币5万元。

不仅给企业批贷款收受贿赂,威海市商业银行青岛分行开设分支机构也成了张某某收受贿赂的土壤。

2013年下半年,张某某利用担任威海市商业银行青岛分行行长的职务便利,在该行青岛市市北支行选址过程中,按照侯某的要求,安排人员对侯某所有的网点房进行考察,期间,侯某到张某某的办公室送给张某某人民币10万元的青岛银行卡一张,后经有关部门审批,张某某代表威海市商业银行青岛分行与侯某的妻子李某签订了房屋租赁合同。

2015年8月,掌握张某某违法犯罪线索的青岛市李沧区人民检察院办案人员将张某某抓获,张某某到案后如实供述了检察机关已掌握的其收受价值9万余元的钻石和人民币5万元的事实,还供述了检察机关尚未掌握的其收受侯某10万元银行卡的犯罪事实。

法院认为,张某某身为国家工作人员,利用职务上的便利,非法收受他人财物共计人民币244458元,为他人谋取利益,其行为构成受贿罪,依法判处被告人张某某有期徒刑三年,并处罚金人民币二十五万元。

 

9】兴业银行分行原总监 利用放贷受贿 70余万元获刑3年8个月

 

来源:法制晚报-看法新闻 作者:张莹
兴业银行泉州分行企业金融市区业务五部原总监陈耕,利用负责给企业发放贷款的职务便利受贿70余万元。《法制晚报》记者近日获悉,福建省泉州市中级法院终审以受贿罪判处陈耕有期徒刑3年8个月
法院查明   兴业银行分行原总监  受贿70余万
陈耕先后担任兴业银行泉州分行鲤城支行副行长、新门支行副行长、行长、企业金融事业部公司业务五部总经理、企业金融市区业务五部总监等职务。
法院查明,2004年至2013年间,被告人陈耕在先后担任兴业银行泉州分行新门支行副行长、行长、企业金融事业部公司业务五部总经理、企业金融市区业务五部总监等职务期间,利用授信贷款前调查、授信贷款材料审核报批、贷款发放、续贷手续办理等职务便利,非法收受17人贿赂现金55万元和价值18.2万元的购物卡,为上述人员及企业在信贷业务办理或转贷业务介绍、保障资金安全等方面予以支持和关照。

根据法院查明的事实,陈耕受贿的时间跨度很长,向陈耕行贿的,多数是企业的法人代表,包括房地产、服饰、装饰、汽配、物流等各个行业企业。

值得注意的是,检方指控了这样的受贿新的方式:福建神州电子股份有限公司法定代表人王某为了感谢和继续取得陈耕对该公司在兴业银行泉州分行信贷业务等方面的支持和关照,贿送给陈耕41万元和价值2.1万元的购物卡。

其中的41万元是这样送出去的:2011年下半年,陈耕筹集了1500万元出借给王某,约定月利率为4.2%,后陈耕告知王某当月利息可少付20万元,王某仍按原约定利率支付利息63万元;2012年5、6月间的一天,陈耕又告知王某当月利息可少付21万元,后王某又按原约定利率支付利息63万元。

审理期间陈耕辩解称,王某以“多汇利息”方式支付受贿款不是事实,其无相应的资金账户汇入、汇出凭证或会计记账凭证证实,仅以其供述及王某的证言难以认定,且无论是否存在多付利息情形,均属于自愿按约定利息支付,是正常的民间借贷关系。

陈耕认为,出借资金具有一定的投资风险,并非利用职便谋取利益的“权钱交易”,主观上不具有受贿故意,不构成受贿罪。

终审判决    构成受贿罪 判处有期徒刑3年8个月

经查,法院认为,王某“多汇利息”41万元的事实有陈耕、王某的供证及经手该笔借款的神州电子股份有限公司资金部经理杨某的证言、2011年12月至2012年6月每月收取63万元利息款的颜某工商银行账户汇款凭证等证据证实,足以认定。

但法院同时认为,陈耕利用在银行的工作环境进行个人高利放贷,违反银行内部廉政管理规定,但出借给王某的款项系其筹集的民间闲散资金,资金经营并无借助兴业银行的业务平台,且借款方未提供任何担保或抵押,完全仅凭个人信誉,承担较大的资金风险,符合一般民间借贷的特征,该借贷关系更多是体现陈耕利用工作之便借机生财,属于违规违纪行为,尚不能构成犯罪。

2017年4月14日,福建省泉州市中级法院终审以受贿罪判处陈耕有期徒刑3年8个月,并处罚金25万元。


10】建设银行一支行长刘少云受贿 一审获刑20个月被罚20万


和讯网消息 7月13日,宁德市蕉城区人民法院公布刘少云受贿一审刑事判决书。刘少云在担任建设银行蕉城支行行长期间,受贿41万元,一审被判处有期徒刑20个月,并处罚金20万元。
判决书显示,刘少云,男,1964年3月6日出生于福建省福安市,汉族,大学文化,中共党员,案发前系中国建设银行宁德分行信用卡部经理(正科级)。
经法院审理查明:2010年6月至2015年5月,被告人刘少云在担任中国建设银行宁德蕉城支行行长期间,利用审查担保机构信贷担保合作准入、准入重检及信贷业务审批等职务上的便利,为姚某、吴某1、吴某2、刘某、叶某、张某谋取利益,非法收受上述六人给予的钱款共计41万元。
法院另查明,中国建设银行股份有限公司宁德蕉城支行系上市、国有控股股份有限公司分公司。经中国建设银行宁德分行党委研究决定,2010年4月8日被告人刘少云被聘任为建行宁德蕉城支行临时负责人;2010年6月13日被聘任为建行宁德蕉城支行行长(专业技术四级);2015年5月13日被聘任为建行宁德分行工行副主任,解聘建行宁德蕉城支行行长职务。2016年6月28日,被告人刘少云主动到宁德市蕉城区人民检察院投案。同年7月20日,被告人刘少云亲属到蕉城区检察院退缴赃款47万元。
辩护人辩称,被告人刘少云系银行工作人员,其行为构成非国家工作人员受贿,其有自首情节,请求对被告人从轻处罚并适用缓刑。
法院认为,被告人刘少云身为国家工作人员,利用职务上的便利,非法收受他人钱款共计41万元,数额巨大,为他人谋取利益,其行为已构成受贿罪。一审判决,被告人刘少云犯受贿罪,判处有期徒刑1年8个月,并处罚金人民币20万元。


11】广发银行虎门支行原行长贪污受贿行贿 二审9年变6年半


和讯网消息 8月3日,广东省东莞市中级人民法院公布对黄某挪用公款、行贿、贪污、受贿二审刑事判决书。
裁决书显示,上诉人(原审被告人)黄某,男,1976年10月23日出生,汉族,广东省东莞市人,研究生文化,原系广发银行东莞虎门支行行长、东莞市水务投资集团有限公司副总经理,户籍地东莞市莞城区,住东莞市东城区。因涉嫌犯挪用公款罪于2015年2月4日被羁押,次日被刑事拘留,因涉嫌犯挪用公款罪、贪污罪、行贿罪于同年2月16日被逮捕。
原审判决认定,被告人黄某于2007年12月至2012年4月被广发银行股份有限公司(以下简称广发银行)东莞分行任命为虎门支行行长。期间,黄某利用职务上的便利挪用、贪污本单位“员工福利账”内的资金,同时为谋求职务升迁,给予其他国家工作人员财物,并非法收受他人财物,为他人谋取利益。
一审判决,被告人黄某犯挪用公款罪,判处有期徒刑三年六个月;犯贪污罪,判处有期徒刑三年,并处罚金30万元;犯行贿罪,判处有期徒刑一年六个月;犯受贿罪,判处有期徒刑一年六个月,并处罚金20万元。总和刑期九年六个月,并处罚金50万元。数罪并罚,决定执行有期徒刑九年,并处罚金50万元。原审被告人黄某不服,提出上诉。
东莞市中级人民法院表示,经审理查明,原判认定黄某的犯罪事实清楚,证据确实充分,定罪准确,审判程序合法,唯对黄某所犯挪用公款罪的量刑畸重,依法应予改判。依照《中华人民共和国刑法》相关规定,二审判决,执行有期徒刑六年六个月,并处罚金50万元。

 

12】绍兴银行支行长赵均受贿挪用公款 二审改判5年罚10万


和讯网消息 7月3日,绍兴市中级人民法院公布赵均、汤调仙受贿、挪用资金、违法发放贷款二审刑事判决书。被告人汤调仙为谋取不正当利益,先后多次送给绍兴银行店口支行行长赵均贿赂11万元,此外赵均还挪用资金145万元借给他人,超过3个月未还。一审以受贿罪,犯挪用公款罪,判处赵均有期徒刑6年,罚款10万元。上诉后,二审法院改判为有期徒刑5年并罚款10万。
二审法院认为,上诉人赵均、汤调仙均能如实供述犯罪事实,可依法从轻处罚;根据上诉人汤调仙的犯罪情节和悔罪表现,可依法对其适用缓刑,但不宜免予刑事处罚。原判认定事实基本清楚,定罪准确。但原判对上诉人赵均所犯挪用公款罪判处刑罚违反“上诉不加刑”原则,属适用法律错误,法院予以纠正。


13】江苏银行一支行长梁立新受贿百万 获刑5年半被罚30万


和讯网消息 7月3日,连云港市中级人民法院公布梁立新受贿罪二审刑事裁定书。梁立新利用其担任江苏银行支行行长的职务之便,非法收受9家公司给予财物,共计价值126.98万元。一审被判处有期徒刑5年6个月,并处罚金30万元。二审决定维持原判。
梁立新上诉称,其不具有国家工作人员身份,此外,其具有自首情节,原审判决对其量刑过重。二审法院表示,经查,江苏银行股份有限公司系国家出资企业,上诉人梁立新系经国家出资企业中负有管理、监督国有资产职责的组织研究决定,代表其在国有参股公司的分支机构中从事组织、领导、监督、管理工作,依照法律规定,应当认定为国家工作人员。
二审法院认为,原审判决认定事实清楚,证据确实、充分,定罪准确,量刑适当,审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第(一)项之规定,裁定驳回上诉,维持原判。并指出,该裁定为终审裁定。


14】河南省农信社原副主任获刑10年并处罚金100万元 曾把受贿款给情人放贷

 

来源: 检察日报 2017-8-1)
7月3日9时,经检察机关提起公诉,河南省农村信用联合社(以下简称“农信社”)原副主任杨振浩(副厅级)受贿罪案,在西峡县法院公开开庭审理。法院以受贿罪当庭判处杨振浩有期徒刑十年,并处罚金100万元。
确凿证据面前,他低下了头

这是一起银行高管权力寻租、权钱交易、滥用职权的典型案例,也是一起作案时间长、手段隐蔽、涉案人员多、涉案金额巨大、案情复杂、社会危害性强的重大案件,对此,西峡县检察院指派一名经验丰富的老检察官出庭公诉。

庭审中,检察官义正词严地指控,2005年6月至2015年10月,被告人杨振浩利用职务上的便利,通过为下属谋取职务上的提升调整、为他人审批信用贷款、为朋友亲属安排工作等手段,非法收受30余人财物,共计人民币322.6万元。

法庭质证阶段,杨振浩被检察官指控的33宗受贿事实吓出一身冷汗,并对其中部分事实予以否认。检察官胸有成竹地应对,展示了证人证言、司法鉴定等确凿证据材料,并当场播放侦查人员在讯问杨振浩时所作的同步录音录像,清晰展现了杨振浩当时自认其罪的场景。

整个庭审过程,历经两个多小时的辩论,最终在铁的证据面前,杨振浩低下了头。

法庭辩论结束后,杨振浩作了最后陈述,短短几句话,却概括了他的一生:“我几十年来将所有时间和精力投入到工作中,在不同的岗位为国家作出了一定的贡献。之后,我的‘三观’错位扭曲,我对不起党和组织,对不起父老乡亲,也对不起家人和朋友,我愿意接受法律的制裁。”

说到家人,杨振浩几欲落泪:“我在农信社工作的这些年,是农信社发展最快的几年……”杨振浩觉得亏欠妻儿太多,因为一直忙于工作,他对家里关心得很少。

农家学子,一路走上厅级高位

杨振浩出生在一户普通农家,家里有8个兄弟姐妹,他排行老七。父母十分重视对子女的教育,尤其对于男孩,管教十分严格。杨振浩小时候边读书,边干农活,即便第二天要考试,当天也得先把农活干完了才能去学习。

1986年,杨振浩不负众望,如愿考上了名牌大学。作为一名从农村走出来的大学生,在上世纪80年代,他一时成为家乡父老心中的骄傲。当时,我国正处于改革开放初期,国家对有知识、有文化的年轻人极为重视,杨振浩在这样的年代走出大学校园,怀揣着理想和抱负,走上了工作岗位。

一开始,杨振浩被分配到三门峡市基层政府工作,经过数年的锻炼,他从一名大学生一步步成长为一名优秀公务员。骄人的工作成绩最终换来了领导的认可,他先后担任过区县办公室主任、常委、市政府副秘书长、市政府办公室党组成员等。

2005年6月,在河南省农信社成立之初,杨振浩由于在组织、管理能力上的出色表现,出任农信社三门峡市办主任。2010年6月11日,经过河南省委组织部同意,杨振浩又被任命为河南省农信社副主任、党委委员,成为农信社高级管理层成员之一。

权力寻租,深陷受贿泥潭

杨振浩的仕途轨迹,如一条抛物线,升得慢,却落得快,令人叹息。

在杨振浩的“朋友圈”里,很多都是私营企业主、公司业务员及单位下属,杨振浩与他们因工作关系结识,受贿行为也多因工作中的利益往来而起。

1995年,杨振浩在三门峡市湖滨区委办公室工作时,与民营企业家樊萌萌相识。樊萌萌经营多家加油站,在当地有很高的知名度,二人多有来往。

2008年1月,樊萌萌开始筹建三门峡市京石国际大酒店,资金缺口很大,遂向农信社申请办理2200万元贷款。时任三门峡市农信社贷管组组长的杨振浩,为樊萌萌说了好话,给她的企业予以授信。樊萌萌拿到首批700万元贷款后,借过春节看望杨振浩的名义,给他拿去5000元“感谢费”。为了让杨振浩继续支持余款发放,三个月后,樊萌萌又将3万元现金送到了杨振浩的办公室。

如果评价杨振浩是个“热心肠”,的确不为过。与他相识的人,只要需要帮忙贷款,基本上不会落空。

私营企业主姚海峰与杨振浩交往10年,逢年过节,都会去看望他,送出的礼金达29万元。2012年,姚海峰的公司因不符合贷款条件被银行拒绝,最后,在杨振浩的协调帮助下,他拿到了500万元贷款。为表示感谢,他一次性给杨振浩送去15万元。

2010年后,杨振浩任河南省农信社副主任,位高权重,每次全省农信社在统一更新硬件软件设备时,他都会成为参与项目招标公司争相拉拢的对象。

2011年,河南省阜阳县农信社发生一起盗窃案,源于安防系统很差。省农信社于是决定提升全省农信社的安防系统,并先从舞钢农信社搞试点。从事智能安防系统安装业务的吕海林得知这一消息后,经人介绍,与杨振浩相识。

2013年春节前,吕海林给杨振浩带去几箱土特产。杨振浩发现有一箱仰韶酒的包装很特别,重量也与其他的酒不一样。打开后,他发现包装盒里面竟装有50万元现金。杨振浩对吕海林的用意心知肚明。

之后,智能安防系统在全省普及,河南省农信社负责总价值1100余万元的安防软件招标,共有三家公司入围,吕海林的公司就是其中一家。最终,他的公司中标了焦作、鹤壁、平顶山、许昌、南阳、信阳和周口7个地市,这对他在随后的安防工程硬件中标中也拥有了绝对优势。2014年元旦前,吕海林仍以过节捎点土特产的名义,用大纸箱装了100万元现金送给了杨振浩,杨振浩再次笑纳。

2012年,牛凌宏通过杨振浩帮忙,在兰考县农商行成功签订了户外大广告发布合同。事后,他送给杨振浩10万元“感谢费”。2013年下半年,河南农信社对A类点钞机招标,李伟业以浙江一家电子有限公司名义顺利中标,送给为他提供便利的杨振浩10万元现金及数克黄金。

在河南省农信社系统,大到项目招标,小至短信业务平台合作、票据印务、贴片手机银行、金燕卡制作、劳务派遣等,杨振浩都能收到“感谢费”或“好处费”。

“可以说,2013年前后,是杨振浩在省农信社副主任的位置上,将权力发挥到极致的黄金期,但凡想在省农信社内搞点项目的,只要摸到杨振浩的‘门’,他定会让人满意。”主办此案的检察官说。

2015年,河南省纪委巡视组进驻省农信社,作为农信社副主任、党委委员的杨振浩频繁插手项目招标,引起巡视组的注意。之后,河南省纪委将线索移交河南省检察院。2015年10月26日,经河南省检察院批准,南阳市检察院将杨振浩涉嫌受贿案指定西峡县检察院查办。

“情海泛舟”,难过美人关

办案人员对杨振浩家中及相关处所搜查过程中,发现其办公室只存放了少量现金,购物卡、贵重物品几乎没有,有转移赃款的重大嫌疑。办案人员严肃地对其特别关系人邹玲玲进行法律、政策教育,指出隐匿、转移赃款赃物行为的严重性,教育其要积极配合调查,争取宽大处理。

邹玲玲见大势已去,为了自保,陆续交代了问题。邹玲玲说:“我比杨振浩小10岁,是河南省某律师事务所的执业律师。2007年,因委托人三门峡市高新技术开发区农信社不支付合同约定的代理费用产生纠纷,杨振浩出面协调,我与他一见如故,之后又经常联系,就成了朋友。”

也就是从那时起,邹玲玲成了杨振浩“情感之舟”停泊的港湾。他时常借去郑州开会之机,与邹玲玲约会,变着花样给她买礼品。邹玲玲也发现,杨振浩对自己的关心是出于真心的,情感的天平逐渐倾斜,最终与丈夫离了婚。

2010年6月,杨振浩升任河南省农信社领导,为了打造自己与情人邹玲玲的爱巢,他花120余万元,让邹玲玲在郑州某小区购买了一套房产。为回避外界质疑,杨振浩专门将房产登记在邹玲玲母亲的名下。

杨振浩虽然拥有了邹玲玲这样的“红颜知己”,但他却并不感到满足,总奢望拥有更多更年轻更漂亮的女人。

一次,19岁的美女崔莺莺进入了杨振浩的视线。为讨好她,杨振浩帮助崔莺莺在郑州买房并装修,5年间,他前前后后花去四五十万元。

2011年,杨振浩到许昌市某县农商行检查工作,看上了参加工作刚一年、气质极佳的蒋佳丽。之后,杨振浩将蒋佳丽借调到省农信社办公室工作。在金钱的诱惑下,蒋佳丽成了杨振浩的情人。此后4年时间,杨振浩将自己收受的总价值达40余万元的现金、购物卡、金条、美元等,全部给了蒋佳丽,让她买车子、衣服、化妆品,肆意挥霍。

把受贿款交给情人放贷

多年来,杨振浩的爱人在廉洁自律上对其要求严格,因此,他的受贿财物大多交由情人代为管理。与此同时,杨振浩也想通过情人之手,将钱借给商界的朋友,谋取更高收益。

据邹玲玲供述,她帮杨振浩“理财”的主要方式有两种:一个是高息理财,另一个是通过河南乾坤投资有限公司理财。杨振浩物色好商界的用款人后,自己充当介绍人,由邹玲玲充当放款人。

2012年7月的一天,杨振浩给企业老板王志平打了个电话,说有个朋友有些闲钱,不知他需不需要。王志平正愁企业资金周转不灵,到银行贷款条件又不够,有这样的好事送上门,并且是杨振浩介绍的,便爽快答应,双方约定借款300万元,月息3分。

邹玲玲准备好钱后拿到杨振浩的办公室,在那里,王志平给邹玲玲打了张借条。一年多后,王志平如约归还了本息。仅此一笔,杨振浩就获得了巨额收益。

尝到甜头后,杨振浩又积极联系毛亚兰用款。毛亚兰归还后,他又联系周建群等人。

邹玲玲帮助杨振浩理财“非常上心”,她用一个本子详细记录了每笔款的去向及收益情况,还款日临近时,她会积极催要。钱收回后,如果杨振浩没有找到合适的用款人,她会联系河南乾坤投资有限公司,将钱放在那里生息。

情人蒋佳丽也曾对杨振浩说:“我保管的钱,只要你安排,我就会配合,把事儿办好,让钱变得更多。”

一次,朋友姚海峰的贷款到期后,还了旧款,无法贷出新款,杨振浩趁机介绍说,有个“朋友”有闲钱,月息1分,借款时先扣利息。然后,他通过蒋佳丽之手,将自己100万元现金借给姚海峰使用。

几年下来,杨振浩通过情人放贷获得了300余万元高额收益,满足了他在情人身上大肆花费的欲望,也让他的名下增加了多套房产。

在依法搜查的过程中,检察机关从邹玲玲代为掌管的柜子内起获了大量存单、现金、借条,以及金条、银饼、象牙摆件等。

“温水煮青蛙”,腐蚀内心防线

杨振浩在忏悔录中写道,在他的违纪事实中,有相当一部分是在重要节日收受基层单位的现金及有价证券,以及帮朋友介绍工作等收受的“感谢费”。这些款物尽管跟企业送出的行贿款没法比,但正是“温水煮青蛙”,腐蚀了他的内心防线。

杨振浩交代说,当初,面对下属单位送来的现金、有价证券及土特产,他也曾拒绝过,但拒绝得不够坚决,总是碍于情面,对大部分东西都接受了。

2014年,杨振浩通过朋友牛凌宏介绍,认识了汤立新,在杨振浩的帮助下,汤的儿子被安排在新乡县农村信用社工作,事后,杨振浩收受了10万元“感谢费”。

“当圈内‘朋友’求其办事,杨振浩往往不惜动用公权‘慷慨’给予帮助,这实际上是在用公权为私利服务,破坏了社会公平,是一种滥用职权的行为。”西峡县检察院检察长路祎分析认为,杨振浩受贿行为的产生很大程度上反映了金融行业所存在的“潜规则”。他建议,金融企业应当在项目招标上加大公开、透明力度,在迎来送往方面接受社会监督,设置举报有奖机制,从而杜绝行业“潜规则”滋生的腐败土壤。

 

15】工行员工154次作案非法获利300多万

 

宁夏泾源县人民法院公布王军贪污罪一审刑事判决书。

王军在任工行固原支行员工期间,利用职务之便154次从代发工资账户中贪污资金311.38万元,法院一审以贪污罪判处王军有期徒刑10年,并处罚金50万元。值得注意的是,在该行代发工资的客户中,因银监分局工作人员的工资未按时发放,银监局向工行反映,才导致王军贪污事实败露。从中国庭审公开网公布的庭审视频发现,该案件开庭时间为2017年7月4日。

判决书显示,被告人王军,男,1963年7月21日出生,宁夏固原市人,中共党员,汉族,高中文化,捕前系中国工商银行固原支行员工,住固原市。

2017年2月17日因涉嫌犯贪污罪被固原市公安局刑事拘留,同年3月2日被宁夏回族自治区人民检察院批准逮捕,同年3月3日由固原市公安局执行逮捕。

经法院审理查明,被告人王军在担任中国工商银行固原支行代发工资操作员期间,利用职务上的便利和该支行工作管理上存在的漏洞,以帮别人完任务为名,让同学苏某某在工商银行办理了一张卡号为”×××”的储蓄卡归他控制管理使用

2012年1月8日至2017年1月25日,先后154次从工商银行代发工资户中向苏某某名下的上述工行卡转入资金共计3113781元

五年来,被告人王军将贪污的公款分别用于:归还信用社借款10万元;给其儿子王某乙结婚花费40万元左右;给王某乙在陕西省西安市购买房付首付31.3万元;给王某乙新房买家具花费6万余元。

其余赃款据被告人王军供述都用于个人挥霍,其中与朋友外出吃喝花费90万元左右,抽烟花费30万元左右,买彩票花费40万元左右,归还信用卡消费60万元左右。

王军贪污的事实败露于2017年过完年以后,工行员工表示,有客户反映工资发放不及时,工商银行固原支行就进行了业务合规检查,发现应发数额与实际发放数额不相符

2017年2月10日,行领导就对王军动用客户资金的事情简要进行了通报并将王军叫来。王军辩称:单位监管不严格,单位屡次检查都没有检查出来,这次因为给银监局工资发放不到位,单位才检查出来了,其主动交代了其犯罪事实,应认定为自首

在证人证人马某丙、路某某(中国银行业监督管理委员会固原监管分局职工)的证言中,证明其单位的工资是由工商银行固原市支行代发的,具体流程是首先由单位出纳向工商银行固原支行开转账支票,然后在工商银行提供的代发工资程序中通过U盾和电子表格做成代发工资文件,最后由马某丙到工商银行代发工资窗口通过代发工资临时集中户,工行经过审核发放工资的事实。

法院认为,被告人王军利用其担任中国工商银行固原支行代发工资操作员的职务便利,在他人名下办理工商银行卡,将代发客户资金向该卡转入154笔共计3113781元,从该卡提取现金用于自己家庭花费及挥霍,其行为构成贪污罪。

被告人王军及其辩护人辩称被告人王军系自首符合法律及司法解释的规定,应认定为自首,自首成立,故本院予以采纳;辩护被告人王军认罪态度好、退还部分赃款,单位管理存在漏洞是导致被告人王军走上犯罪的外因,对被告人王军可从轻处罚的辩护意见成立,本院予以采纳。

依照《中华人民共和国刑法》等相关规定,法院一审判决,被告人王军犯贪污罪,判处有期徒刑10年,并处罚金人民币50万元;被告人王军贪污赃款2757281元依法予以没收,并继续予以追缴。

 

16】建设银行原职工羊牧利用其弟局长影响力受贿 一审获刑7年


 7月26日四川省青神县人民法院公布对羊牧犯利用影响力受贿罪一审刑事判决书。原中国建设银行绵阳分行工作人员羊牧利用其弟羊群时任绵阳市国土资源局局长职权或者地位形成的便利条件,收受刘某某、李某某人民币327.2万元数额特别巨大,构成利用影响力受贿罪。

依照《中华人民共和国刑法》等相关规定,青神县人民法院判决,被告人羊牧犯利用影响力受贿罪,判处有期徒刑七年,并处罚金80万元。对被告人羊牧的违法所得327.2万元,依法予以追缴。

经审理查明:2008年“5.12”地震后的一天,被告人羊牧与刘某某、李某某及绵阳市三台县国土资源局局长杨某某(另案处理)为做三台县的土地整理项目,商量成立新盛投资有限责任公司(以下简称新盛公司)。其中,羊牧以其妻子韩某某、杨某某以其女朋友赖某某的名义“入股”,四股东各占25%的股份,在公司成立时均未实际出资。新盛公司与三台县国土资源局签订三台县高堰乡、立新镇土地整理项目投资协议后,羊牧和刘某某、李某某商量:刘某某、李某某分别负责三台县立新镇、高堰乡土地整理项目的出资、管理;羊牧、赖某某既不参与出资,也不参与管理,但要按公司股份分红。期间,羊牧利用其弟羊某时任绵阳市国土资源局局长职权或者地位形成的便利条件,通过绵阳市国土资源局耕保科科长蒋某某(另案处理)、三台县国土资源局局长杨某某、副局长马某某、土地整理中心主任巫某某的职务行为,在三台县高堰乡、立新镇土地整理项目选址、施工招投标、扣除工作经费等过程中,为新盛公司谋取不正当利益,并收受刘某某、李某某以“分红”形式送的人民币356.5万元。2014年,三台县国土资源局在国家审计署对绵阳市土地整理项目进行审计前进行自查。自查中,三台县国土资源局发现高堰乡、立新镇土地整理项目未按协议足额扣减工作经费,分别少扣86.39万元、30.91万元,责令新盛公司退还。同年6月,新盛公司退还了相关费用。其中,被告人羊牧退还29.3万元。事后,被告人羊牧将其余款项用于购买理财产品、房屋及日常生活支出等。

四川省纪委关于羊牧在配合组织调查期间表现情况的函证明:羊牧主动到案配合组织对羊群违纪违法问题的调查,组织未对羊牧采取调查措施;羊牧在配合组织调查期间,交代了组织已经掌握的其利用羊群影响力收受他人现金人民币330万元的问题,并主动交代了组织尚未掌握的收受他人现金人民币20万元的问题。



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聚焦2017年金融反腐:银行业仍是官员落马高发区

2017-08-02 08:10:34 法治周末  汲东野

  根据中纪委官网发布的信息,法治周末记者对截至2017年8月1日的金融领域“落马”官员进行统计,副厅局级及以上的“落马”(接受纪律审查和党纪处分)官员共12名。银行业仍是官员“落马”的高发区,共8人

  中纪委网站8月1日消息:经中共中央批准,中共中央纪委对中国银行业监督管理委员会原党委委员、主席助理杨家才严重违纪问题进行了立案审查。

  经查,杨家才严重违反政治纪律和政治规矩,打探巡视和纪律审查信息,为个人职务提拔搞非组织活动;违反中央八项规定精神,违规出入私人会所接受宴请;违反组织纪律,利用职权干预干部选拔任用工作,未按规定报告个人有关事项;违反廉洁纪律,利用职权为其子经营活动提供帮助;违反生活纪律。利用职务上的便利为他人谋取利益并收受巨额财物,涉嫌受贿犯罪。

  前几日,中纪委公布了对证监会原党委委员、副主席姚刚、主席助理张育军的立案审查结果。二人均被双开,收缴其违纪所得,且两人涉嫌犯罪的线索及所涉款物移送司法机关依法处理。

  姚刚与张育军的此朝落马,不知引来多少人的“唏嘘”感叹。曾是才华横溢的“专业型人才”,却倒在了利益的面前,沦为“阶下囚”。

  今年以来,金融领域反腐保持高压态势。在姚刚、张育军、杨家才的党纪处分发布之前,还有一位金融系统监管层官员落马。

  4月9日,中纪委官网公布,中国保险监督管理委员会党委书记、主席项俊波涉嫌严重违纪,目前正接受组织审查。项俊波成为本轮反腐以来,保险监管系统乃至整个金融系统内级别最高的落马官员。

  短短半年,金融监管层“三会”——银监会、证监会、保监会,均有“副部级”及以上官员落马。7月中旬,全国金融工作会议召开,会上,习近平总书记发表讲话强调,服务实体经济,防控金融风险,深化金融改革。

  新华社发布评论表示,金融是现代经济的核心,是实体经济的血脉。伴随国内外金融业飞速发展,大量资金跨行业、跨市场、跨国境流动,金融对一国乃至全球经济的影响力大幅提升。大量金融工具、金融衍生产品的出现,更增加了金融问题的复杂性,防范金融风险的任务比以往更加繁重。尽管金融风险成因复杂,但加强金融领域党风廉政建设,加大反腐败力度,无疑是防控金融风险、保障金融安全的关键之举。

  12名副厅级及以上官员落马

  根据中纪委官网发布的信息,法治周末记者对截至2017年8月1日的金融领域“落马”官员进行统计,副厅局级及以上的“落马”(接受纪律审查和党纪处分)官员共12名。银行业仍是官员“落马”的高发区,共8人。其中,地方农村信用社联合社官员腐败问题较为突出。

  具体来说,2017年“落马”的金融系统中管干部(一般为副省部级及以上级别)共6人。其中接受纪律审查的3人,被党纪处分的4人。中国人民保险集团股份有限公司原党委副书记、副董事长、总裁王银成于今年2月接受组织调查,7月进行党纪处分。

  根据中纪委对于官员“纪律审查”的分类,“中央一级党和国家机关、国企和金融单位干部”落马金融领域官员1名,为银行系统官员,即,中国进出口银行北京分行原党委书记、行长李昌军因涉嫌严重违纪,正接受组织审查。

  2017年“落马”的金融系统省管干部(一般为厅局级和副厅局级干部)共5名,基本均集中在银行系统。其中,来自地方农村信用社联合社的为3名,均处于接受组织调查阶段。其他两位,分别为江苏银行原党委书记王建华正在接受组织调查;另外一位是内蒙古银行原副行长延城严重违纪被开除党籍。

  中国的金融反腐进入“深水期”,反腐“铁拳”攥得更紧了。当然,或许此轮个别监管层人员的落马,暴露出的仅仅是冰山一角。

  救市三人组落马两个

  “失联”615余天,姚刚终于有了音讯。

  7月20日,中共中央纪委在“中管干部”“党纪处分”的栏目中发布公告,姚刚严重违纪被开除党籍和公职。姚刚是证监会有史以来级别最高的在任落马官员。

  2015年11月13日,中纪委发布消息,姚刚涉嫌严重违纪接受组织调查。

  “经查,姚刚严重违反政治纪律和政治规矩,为搞政治攀附,利用职权为他人及企业提供帮助,对抗组织审查;违反组织纪律,不按规定报告个人有关事项;违反廉洁纪律、生活纪律。滥用职权为他人谋取利益并收受巨额财物,涉嫌受贿犯罪。”

  “姚刚身为党的高级领导干部,理想信念丧失,毫无宗旨意识,政治规矩意识淡漠,破坏资本市场秩序和证券监管部门政治生态,严重违反党的纪律,并涉嫌违法犯罪,性质恶劣、情节严重。”

  “依据《中国共产党纪律处分条例》等有关规定,经中央纪委常委会会议研究并报中共中央批准,决定给予姚刚开除党籍处分;由监察部报国务院批准,给予其开除公职处分;收缴其违纪所得;将其涉嫌犯罪问题、线索及所涉款物移送司法机关依法处理。”

  公告虽未对其违纪的具体事项进行说明,不过,文中“为搞政治攀附,利用职权为他人及企业提供帮助”的描述,较为引人注目。媒体和财经评论多将此与“令氏”家族相联系。

  看看姚刚的简历,1962年出生,山西人,经济学博士。1993年,年仅31岁的姚刚就任中国证券监督管理委员会期货监管部副主任,之后升任主任。

  1999年任国泰君安证券有限公司总经理、党委副书记、副董事长。

  2002年,姚刚任中国证券监督管理委员会发行监管部主任,自此,他开始“掌握”中国A股市场IPO的发审大权,至2015年落马,长达13年之久。姚刚也因此一度被戏称为“发审皇帝”。

  2014年,金融反腐风暴已起。

  2014年12月1日,姚刚的下属,时任证监会创业板发行监管部副主任的李量被中纪委调查。李量此前则在证监会发行监管部任职,参与创业板发行法规规则制定及发行审核工作。尽管姚刚于2008年任证监会副主席,但仍然分管发行监管部。

  根据媒体报道、业界传闻,姚刚被调查,或许缘于为拟上市企业IPO提供便利,存在不当利益输送关系。

  李量被调查后,2015年8月30日,新华社发布消息,证监会又一工作人员刘书帆因涉嫌内幕交易、伪造公文印章、受贿等犯罪,被依法采取刑事强制措施。而据媒体报道,刘书帆此前是姚刚的秘书。刘书帆自2014年4月证监会内部轮岗后担任发行部三处处长,该处主要负责创业板企业发行的法律审核工作。

  刘书帆在接受调查时供述,他帮助上市公司通过定增审核、获取内幕消息进行股市交易,获得贿款和股市收益上千万元。

  两个多月后,“发审皇帝”姚刚落马。

  在发布对姚刚党纪处分的第二天,张育军的党纪处分也到了。从中纪委通告张育军涉嫌严重违纪接受调查,到发布对其“党纪处罚”的公告,已经过去了674天。

  落马之前的张育军,亦属于中管干部,虽未明确为副部级官员,但享受类似待遇。

  通常来说,“部长助理”一般属于正厅级的中管干部,排名在副部长之后,高于部门的厅局长,是“准副部级”干部。

  张育军,被认为是金融系统中年轻有为的“学者型官员”,拥有经济学和法学双料博士头衔,曾执掌过深交所和上交所两大证券交易所,2012年9月任证监会主席助理。

  2015年,7月21日,中纪委发布:“经查,张育军严重违反政治纪律和组织纪律,对抗组织审查,不按规定报告个人有关事项;违反中央八项规定精神,违规打高尔夫球,接受可能影响公正执行公务的宴请;违反廉洁纪律和工作纪律,纵容、默许亲属利用其职务影响谋取巨额不当利益;违反生活纪律。其中,部分问题涉嫌犯罪。”

  张育军身为党的高级领导干部,理想信念丧失,党性观念和纪律意识淡漠,“靠山吃山”,扰乱资本市场秩序,损害证券监管部门形象,严重违反党的纪律,性质恶劣、情节严重。

  依据《中国共产党纪律处分条例》等有关规定,经中央纪委常委会会议研究并报中共中央批准,决定给予张育军开除党籍处分;由监察部报国务院批准,给予其开除公职处分;收缴其违纪所得;将其涉嫌犯罪线索及所涉款物移送司法机关依法处理。

  “"靠山吃山",扰乱资本市场秩序。”有评论文章分析,二人被调查的原因也或都与“救市”有关。

  据,2015年7月股灾期间,姚刚与另一位时任副主席的刘新华以及张育军一起负责领导“救市”。刘新华于姚刚落马前正式退休。救市三人组,退了一个,落马了两个。

  倘若在利益的驱使下,“救市”主力凭借享有的信息优势,反而变为“套利先锋”,也颇有些监守自盗、无间道的意味。

  中国证监会为国务院直属正部级事业单位,依照法律、法规和国务院授权,统一监督管理全国证券期货市场,维护证券期货市场秩序,保障其合法运行。

  近年来,A股市场乱象频出,包括企业带病上市、IPO造假等,乱象的背后,亦可能暗藏着监管审批腐败,个别监管人员监守自盗、与金融大鳄内外勾结等问题。

  二人落马消息发出的几日前,全国金融工作会议召开,习近平总书记在会上指出,要“强化监管,提高防范化解金融风险能力。要以强化金融监管为重点,以防范系统性金融风险为底线,加快相关法律法规建设,完善金融机构法人治理结构,加强宏观审慎管理制度建设,加强功能监管,更加重视行为监管”。

  银行系统是贪腐高发区

  银行业,通常是金融腐败的重灾区。今年以来,银行业副厅级及以上的落马官员共8人。

  今年5月23日,杨家才接受组织调查。部分业内人士认为,杨家才落马,或与项俊波的农行旧案有关。

  据《财经》(博客,微博)报道,消息人士透露,在杨家才2007年至2012年任银监会监管一部主任期间,分管四大行,而彼时项俊波正在农行担任行长职务,是杨家才的监管对象,两人正面接触机会较多。

  项俊波落马当晚,中纪委还公布了中国进出口银行北京分行原党委书记、行长李昌军涉嫌严重违纪,正接受组织审查的消息。

  2月24日,中纪委官网发布消息,交通银行党委委员、首席风险官杨东平严重违纪被开除党籍和公职。

  经查,杨东平身为党员领导干部,理想信念动摇,纪律意识淡薄,违反政治纪律,对抗组织审查;违反廉洁纪律,利用职权和职务上的影响为私营企业主获取贷款提供帮助,本人和亲属从中谋取私利。

  依据《中国共产党纪律处分条例》等有关规定,经中央纪委常委会会议研究并报中共中央批准,决定给予杨东平开除党籍、开除公职处分;收缴其违纪所得。

  法治周末记者查询中纪委官网,地方银行或农村信用社联合社成了近半年来“省管干部”落马的重灾区。

  2017年“落马”的金融系统省管干部(一般为厅局级和副厅局级干部)共5名,基本均集中在银行系统。其中,来自地方农村信用社联合社的为3名,分别为河南省农村信用社联合社党委委员、副主任李志刚;云南省农村信用社联合社原党委书记、理事长万仁礼;甘肃省农村信用社联合社原理事长、党委原副书记雷志强。此3人均处于接受组织调查阶段。其他2位,分别为江苏银行原党委书记王建华因涉嫌严重违纪,正在接受组织调查;另外一位是内蒙古银行原副行长延城,因严重违纪,被开除党籍,并由自治区监察厅报请自治区政府批准给予延城开除公职处分。

  保险领域也不保险

  今年4月9日,项俊波落马,接受组织审查。

  项俊波落马当晚,中国政府网发布了3月21日李克强总理在国务院第五次廉政工作会议上的讲话,总理在讲话中严厉批评“银行违规授信、证券市场内幕交易和利益输送、保险公司套取费用等违法违规行为,个别监管人员监守自盗、与金融大鳄内外勾结等非法行为”。

  至今,并没有官方信息公布项俊波接受调查的详细信息,业内有爆料指出,项俊波任职农行期间,一些违规违法案件或许牵连到他,成为被问责的重要原因。

  7月5日,又一位保险领域负责人落马。中纪委官网发布消息,中国人民保险集团股份有限公司原党委副书记、副董事长、总裁王银成严重违纪,被开除党籍和公职。

  经查,王银成严重违反政治纪律和政治规矩,干扰巡视和审计工作,对抗组织审查,拉拢腐蚀组工干部,大肆利用职权向其输送利益,信仰迷失,搞迷信活动;严重违反中央八项规定精神,追求奢靡享乐,长期独占使用公司活动室,由下属单位用公款支付个人旅游费用,违规打高尔夫球,甚至在公务出国期间改变行程打高尔夫球。

  违反组织纪律,利用职权违规安排众多亲友入职人保系统,在干部选拔任用中为他人提供帮助并收受财物,不按规定报告个人有关事项;违反廉洁纪律,利用职务上的便利为亲属经营活动谋取利益;违反工作纪律,擅自决定对外低价出租办公楼。利用职务上的便利为他人谋取利益并收受巨额财物,涉嫌受贿犯罪。

  王银成身为党的高级领导干部,理想信念丧失,毫无宗旨意识,贪图奢靡享乐,特别是在党的十八大后,无视中央八项规定精神,我行我素,顶风违纪,严重违反党的纪律,并涉嫌违法犯罪,性质恶劣、情节严重。

依据《中国共产党纪律处分条例》等有关规定,经中央纪委常委会会议研究并报中共中央批准,决定给予王银成开除党籍处分;由监察部报国务院批准,给予其开除公职处分;收缴其违纪所得;将其涉嫌犯罪问题、线索及所涉款物移送司法机关依法处理。



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上半年银监系统开出逾千罚单 专家:监管或稳中趋缓

 

导语 

银监会严监管态势还在继续。截至2017年6月30日,今年上半年银监系统共开出罚单逾千张,覆盖从国有四大行、股份制银行、城商行到外资银行等各类金融机构,违规原因包括信贷、票据、信披违规,违反审慎经营,挪用资金等几大类。

  凤凰财经讯 银监会严监管态势还在继续。截至2017年6月30日,今年上半年银监系统共开出罚单逾千张,覆盖从国有四大行、股份制银行、城商行到外资银行等各类金融机构,违规原因包括信贷、票据、信披违规,违反审慎经营,挪用资金等几大类。

  在2017年一季度,银监系统就作出行政处罚485件,罚没金额合计1.9亿元;处罚责任人员197名,其中,取消19人的高管任职资格,禁止11人从事银行业工作。到了二季度处罚数量和力度更甚于一季度。凤凰财经梳理银监会及地方银监局网站粗略统计,截止6月30日银监系统在二季度已开出超700张罚单,这一数字明显多于一季度,而由于银监会处罚后公布又存在时差,这一数字还会增长。简单相加17年上半年银监系统已开出逾千份罚单。在被处罚的银行中,既有国有四大行,也有城商行、农商行,以及银行业的从业者。处罚方式除了监管整改外,还包括罚款、终身禁止从事银行业工作等。不管从数量还是罚款金额来看,今年的处罚力度明显严于去年。

  交行金融研究中心高级研究员刘健认为今年的银行监管处罚力度明显加强,主要是为了防风险、去杠杆,促进资金脱虚向实。“银行体系在中国金融体系中占主导地位,一旦出现风险可能引致区域性系统性风险。因此,2017年稳字当头。”

  17年过半银监系统罚单超千张且频现大额罚单

  从银监会官网罚单数量来看罚单数从2月份的127份逐月环比攀升,3~6月分别为139份、189份、233份以及322份。从被处罚的案由看,有信贷违规、票据违规,违反审慎性经营原则及违规销售和乱收费等。

  地方银监局及银监分局的处罚力度也在加大。6月22日,陕西银监局公布24条处罚信息。其中,对中国农业发展银行、建设银行601939)、中国银行601988)等5家银行当地支行做出了11次罚款决定,最高罚款金额达48万元,其余处罚金额为30万元到40万元不等。

  7月4日山西大同银监分局对违规发放贷款、挪用客户资金等行为开出47张罚单,罚金约940万元。三十余名银行从业人员被处取消高级管理人员任职资格、禁止从事银行业工作等多项严厉处罚。

  从地域分布来看,二季度有25个省(含直辖市)的银监会系统监管机构开具罚单。其中新疆银监局及其分局以103张罚单数量在所有地区中排名第一,陕西监管局和监管分局分别开出60张和18张罚单,四川、湖南、广东、江西开出的罚单也在60张以上;安徽、辽宁、山东的罚单数目在50至60张之间。

  不独罚单数量增多,罚款金额也增加,且频现大额罚单。3月29日平安银行000001)被银监会罚款1670万元。4月华夏银行600015)被罚1190万元,恒丰银行被罚共计800万元,北京银监局则于6月20日处罚兴业银行601166)北京分行合计800万元,原因是其严重违反审慎经营规则。

  刘健认为大额罚单频出,应该是这些银行确实违规较严重,涉及面较广,再者也有震慑作用,背后政策考量主要还是防风险。

  四大行、资产管理公司、外资银行纷纷上黑榜

  从银监系统上班年的处罚对象来看,涵盖了从四大国有银行、股份行、城商行、资产管理公司及外资银行等各类金融机构,监管打击范围可谓360度全覆盖不留死角。

  四大行之一的工商银行601398),频频登上银监会的黑榜。6月初工商银行江西省分行营业部、农业银行601288)江西省分行营业部皆因“存在以贷收费、质价不符的不规范经营行为,严重违反审慎经营规则”违规,被江西银监局各罚款25万元人民币。据凤凰财经不完全统计,17年以来工商银行已累计收到12张监管罚单。

  强监管之下,资产管理公司也未能幸免,4月10日,中国银监会官网开出25张罚单,中国信达独占13张罚单,被罚款150万元。其北京分公司付岩、田令霞因管理不尽职导致风险发生负有直接责任,均被行政处罚警告并罚款5万元。

  常以风控严格自居的外资银行此次也出现在被处罚名单中。4月18日银监会官网公布

  友利银行成都分行市场部负责人金敬泰对该分行贷款发放及贷后管理严重失职,警告并罚款七万元。

  刘健认为今年以来银监会处罚针对的是银行的票据、同业投资等业务,主要是为了防风险、去杠杆。同业存单--同业理财--委外投资等相互嵌套,不仅形成空转套利,而且拉长了资金链条,导致较严重的错配,加大了银行体系的潜在流动性风险。同时,也带来资金脱实向虚问题。“我们在年初发布的商业银行展望中也提示了2017年同业业务合规监管可能趋严,需引起注意。”

  银监会:持续高压监管加大处罚力度

  4月7日,银监会强调今年是“强监管、强问责年,明确要加大行政处罚力度,并表示要勇于“揭盖子”、“打板子”,坚持严罚重处,始终保持整治金融乱象高压态势,重拳出击查处了一批违法违规案件。”

  对于下半年的银行监管,刘健认为整体来看,在防风险背景下,监管或将继续保持较强态势,但或许不会进一步加大,而是稳中趋缓。原因一是上半年各监管部门均持续加强监管力度,部分领域风险已有所降低;二是2017年以来,外部不确定性有所减轻,金融市场稳定性有所增强;三是监管节奏过快,可能对市场甚至实体经济带来冲击,本身不利于稳;四是金融工作会议或将在更高层面加强金融监管协调,以避免监管真空、监管重叠问题,以更好防范系统性金融风险。各自为政的监管或将逐步减少。

  银监会也表示目前又一批违法违规行为已经立案,正处于行政处罚调查审理程序中。针对屡查屡犯、案件频发、严重扰乱市场秩序的各类乱象,银监会将继续加大监管处罚力度,进一步严厉打击、严肃处理。


【合规·镜鉴·往期回顾】


【合规·镜鉴(2017年第8期)】金融资产管理公司十四类违规处罚情形



【合规·镜鉴(2017年第7期)】五年来9家律师事务所被证监会罚没金额累计达2609万元(上)

五年来9家律师事务所被证监会罚没金额累计达2609万元(下)


【合规·镜鉴(2017年第6期)】律师事务所、会计师事务所因未勤勉尽责被证监会处罚合计1575万元


【合规·镜鉴(2017年第5期)】西南证券因在尽职调查过程中未勤勉尽责被证监会处罚合计3695万元


【合规·镜鉴(2017年第4期)】信达证券因在项目核查过程中未勤勉尽责被罚480万元


【合规·镜鉴(2017年第3期)】中国信达因违法违规接银监会13道罚单被罚款380万


【合规·镜鉴(2017年第2期)】中兴通讯因违反国际制裁规定被罚款12亿美元


【合规·镜鉴(2017年第1期)】金融机构因向地方政府提供违法违规举债资金被问责处罚


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